Gerne berate und vertrete ich Sie bereits bei der Beantragung einer BU-Rente, denn hier sind einige Fallstricke zu beachten und es macht durchaus Sinn bereits hier alle notwendigen Weichen zu stellen und sich professionell begleiten zu lassen.
Wie wäre der genaue Ablauf?
Nachdem ich die erforderlichen Unterlagen von Ihnen erhalten habe, prüfe ich die geltenden vertraglichen Bestimmungen. Insbesondere prüfe ich, ob z.B. Risikoausschlüsse vereinbart sind, ob der Versicherungsschein mit dem damaligen Antrag übereinstimmt und welche konkreten Regelungen zu einzelnen Bereichen bei Ihnen gelten etc. In diesem Sinne prüfe ich Ihre Unterlagen gründlich im Hinblick auf etwaig bestehende Risiken und kann Ihnen so bereits im Vorfeld mitteilen, was in Ihrem Fall konkret zu beachten ist.
Im nächsten Schritt sichte ich die Ihnen bereits vorliegenden medizinischen Unterlagen. Oftmals gibt es bereits eine ausführliche und umfassende Dokumentation zu den bestehenden Erkrankungen. Teilweise müssen aber auch weitere medizinische Unterlagen im Hinblick auf den beabsichtigten BU-Leistungsantrag beschafft werden. Ich überprüfe Ihre Unterlagen daher in dieser Hinsicht auf Vollständigkeit und ob diese den Leistungsantrag grundsätzlich stützen.
Da die Berufsunfähigkeitsversicherung berufsbezogen ist, benötige ich daneben detaillierte Angaben zu Ihrem zuletzt in gesunden Tagen ausgeübten Beruf, so wie er ohne gesundheitliche Beeinträchtigungen ausgestaltet war.
Im Folgenden ist der eigentliche Antrag auszufüllen. Sofern erforderlich, werde ich gemeinsam mit Ihnen erforderliche Ergänzungen und Korrekturen vornehmen. Anschließend wird der Antrag durch mich oder durch Sie beim Versicherer eingereicht.
Regelmäßig werden die Versicherer Rückfragen stellen oder weitere Auskünfte verlangen. Auch hierbei kann ich Sie gern im Hintergrund oder im direkten Kontakt mit dem Versicherer unterstützen und prüfen, ob die entsprechenden Rückfragen / Auskünfte zur Entscheidung notwendig sind beziehungsweise der Versicherer berechtigt ist, diese Rückfragen zu stellen.
Entweder wird der Versicherer Ihrem Antrag entsprechen und die versicherten Berufsunfähigkeitsleistungen erbringen oder er wird seine Leistungspflicht ablehnen. Erkennt der Versicherer seine Leistungspflicht nicht an, werde ich Sie weiter unterstützen und mit Ihnen die Möglichkeit einer Klage besprechen.
Gerne biete ich Ihnen folgende Pakete an:
Variante A: Vollberatung innerhalb der gesamten Antragphase: 1,5 Rentenleistung (Rente + Beitragsbefreiung) netto, mind. 1000 € netto
Sie stellen den Antrag selbst, werden dabei aber von mr in jeder Phase des Antragsverfahrens beratend begleitet.
Variante B: Anwaltliche Vertretung gegenüber dem Berufsunfähigkeitsversicherer im gesamten Antragsverfahren: i.d.R. 3,5 Monatsleistungen (netto)
In diesem Paket werden Sie von mir von Beginn an gegenüber dem Berufsunfähigkeitsversicherer vertreten.
Sie haben konkrete weitere Fragen? Vereinbaren Sie gern einen Termin.